{"id":32382,"date":"2025-03-04T17:47:00","date_gmt":"2025-03-04T17:47:00","guid":{"rendered":"https:\/\/www.iprofesional.com\/finanzas\/421878-cuantos-dolares-se-pueden-depositar-en-cuenta-sin-problemas-con-arca"},"modified":"2025-03-04T17:47:00","modified_gmt":"2025-03-04T17:47:00","slug":"la-cantidad-de-dolares-que-se-pueden-depositar-en-una-cuenta-sin-problemas-con-arca","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/latecordoba.com\/index.php\/2025\/03\/04\/la-cantidad-de-dolares-que-se-pueden-depositar-en-una-cuenta-sin-problemas-con-arca\/","title":{"rendered":"La cantidad de d\u00f3lares que se pueden depositar en una cuenta sin problemas con ARCA"},"content":{"rendered":"\n
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Ya sea porque se desea sacar los d\u00f3lares debajo del colch\u00f3n o simplemente “cambiar<\/strong>” d\u00f3lares cara chica<\/strong><\/a> por cara grande sin incurrir en costosas comisiones, se debe recurrir a las operaciones a trav\u00e9s de un banco. Estas suelen estar controladas por ARCA <\/strong>cuando se superan los l\u00edmites vigentes.<\/p>\n

Y, si bien ARCA<\/a> <\/strong>defini\u00f3 los nuevos par\u00e1metros para las operaciones en pesos<\/strong>, en el caso de d\u00f3lares <\/strong>es un poco m\u00e1s complejo. Esto se debe a que entran en juego otros factores como la famosa Ley Penal Cambiaria<\/strong>.<\/p>\n

Cu\u00e1ntos d\u00f3lares se pueden depositar sin tener problemas con ARCA<\/h2>\n

Para depositar d\u00f3lares<\/strong> sin tener problemas con ARCA <\/strong>es clave tener presente varios aspectos. Por un lado, los d\u00f3lares que se adquirieron legalmente, es decir, aquellos que est\u00e1n “declarados<\/strong>” o “registrados<\/strong>” en el banco.<\/p>\n

En este sentido, una persona que nunca compr\u00f3 d\u00f3lares en el circuito formal<\/strong>, como en el mercado MEP<\/strong><\/a>, es muy dif\u00edcil que pueda justificar una compra, incluso si tiene ingresos formales en pesos<\/strong> que sean acordes con la suma.<\/p>\n

Esto se debe a que ARCA <\/strong>no solo eval\u00faa los ingresos como tal, en este caso en pesos, sino tambi\u00e9n a la formalidad de la compra en el caso de los d\u00f3lares<\/strong>. Es decir, si bien una suma puede hacer sentido, al no estar registrada como una adquisici\u00f3n formal (d\u00f3lar oficial, turista o MEP) el fisco llega a la conclusi\u00f3n de que se compr\u00f3 en el mercado informal, lo cual est\u00e1 penado por la Ley Penal Cambiaria<\/strong>.<\/p>\n

De esta forma, lo aconsejable es depositar d\u00f3lares<\/strong> que se hayan adquirido por alguna de las v\u00edas legales o que, de haberlos adquirido de forma “ilegal<\/strong>“, se hayan blanqueado en el \u00faltimo blanqueo<\/a> <\/strong>o algunos de los anteriores.<\/p>\n

Asimismo, a partir del 1 de enero del 2025, ARCA <\/strong>puede solicitar informaci\u00f3n a los bancos si los movimientos superan determinados montos: consumos, ingresos y egresos por $600.000, ingresos o acreditaciones, dep\u00f3sitos, extracciones y saldos finales por $1.000.000 y transferencias solo para billeteras virtuales<\/strong> por $2.000.000.<\/p>\n

Los $600.000 aplican al total de consumos con tarjetas de d\u00e9bito<\/strong> del pa\u00eds, como tambi\u00e9n ingresos o egresos totales en billeteras virtuales. En el caso del mill\u00f3n de pesos, se aplica en el total de acreditaciones bancarias <\/strong>registradas en el mes, como tambi\u00e9n en el total de dep\u00f3sitos a plazo<\/strong> constituidos en ese per\u00edodo.<\/p>\n

A su vez, se incluyen extracciones en efectivo<\/strong> en el pa\u00eds o en el exterior, por ventanilla, cajero autom\u00e1tico o cualquier otro medio. Tambi\u00e9n se incluyen los saldos finales de cuentas bancarias o billeteras virtuales<\/strong> al \u00faltimo d\u00eda h\u00e1bil de cada mes.<\/p>\n

En el caso de utilizar $2.000.000, aplicable solo para transferencias bancarias o virtuales<\/strong> superiores a dicho monto. Si bien en este caso se trata de d\u00f3lares, los bancos suelen hacer la conversi\u00f3n a pesos<\/strong>, seg\u00fan el tipo de cambio oficial, para incluirlo dentro de estos par\u00e1metros.<\/p>\n

\u00bfCu\u00e1les son las sanciones previstas en la Ley Penal Cambiaria?<\/h2>\n

La ley penal cambiaria<\/strong> pena las siguientes acciones:<\/p>\n

    \n
  • Toda negociaci\u00f3n de cambio que se realice sin intervenci\u00f3n de instituci\u00f3n autorizada para efectuar dichas operaciones<\/li>\n
  • Operar en cambios sin estar autorizado al efecto<\/li>\n
  • Toda falsa declaraci\u00f3n relacionada con las operaciones de cambio<\/li>\n
  • La omisi\u00f3n de rectificar las declaraciones producidas y de efectuar los reajustes correspondientes si las operaciones reales resultasen distintas a las denunciadas<\/li>\n
  • Toda operaci\u00f3n de cambio que no se realice por la cantidad, moneda o al tipo de cotizaci\u00f3n, en los plazos y dem\u00e1s condiciones establecidas por las normas en vigor<\/li>\n
  • Todo acto u omisi\u00f3n que infrinja las normas sobre el r\u00e9gimen de cambios<\/li>\n<\/ul>\n

    Con respecto a las sanciones<\/strong>, esta va en ascenso conforme la reincidencia en la sucesi\u00f3n de hechos<\/strong>, quedando de la siguiente forma:<\/p>\n

      \n
    • La sanci\u00f3n m\u00e1s leve prevista en la norma para la primera vez es la de multa de hasta 10 veces el monto de la operaci\u00f3n en infracci\u00f3n<\/li>\n
    • Ante la primera reincidencia se sanciona con prisi\u00f3n de 1 a 4 a\u00f1os o una multa de 3 a 10 veces el monto de la operaci\u00f3n en infracci\u00f3n<\/li>\n
    • La segunda reincidencia es sancionada con prisi\u00f3n de 1 a 8 a\u00f1os y el m\u00e1ximo de las fijadas en los supuestos anteriores<\/li>\n<\/ul>\n

      Cabe resaltar que, en este \u00faltimo supuesto, utiliza la conjunci\u00f3n copulativa<\/strong> “y”, por lo que la sanci\u00f3n <\/strong>no es solo de prisi\u00f3n, sino que tambi\u00e9n se aplica el m\u00e1ximo de la multa fijada en los supuestos anteriores, por lo que se aplica 10 veces el monto de la operaci\u00f3n de la infracci\u00f3n<\/strong>.<\/p>\n

      En el caso de la primera reincidencia utiliza la conjunci\u00f3n disyuntiva<\/strong> “o” (prisi\u00f3n o multa y no ambas). No obstante, cabe mencionar que no hay casos p\u00fablicos en los que se haya aplicado este tipo de sanciones<\/strong>.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"\n

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      A la hora de depositar d\u00f3lares, la cantidad de esta divisa adquirida por “v\u00edas legales” es crucial para evitar problemas con ARCA