{"id":26783,"date":"2024-08-06T22:35:00","date_gmt":"2024-08-06T22:35:00","guid":{"rendered":"https:\/\/www.iprofesional.com\/economia\/395611-a-partir-de-cuanta-plata-afip-vigila-tus-gastos-con-tarjeta"},"modified":"2024-08-06T22:35:00","modified_gmt":"2024-08-06T22:35:00","slug":"a-partir-de-un-determinado-monto-afip-vigila-los-gastos-que-haces-con-tu-tarjeta-en-agosto","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/latecordoba.com\/index.php\/2024\/08\/06\/a-partir-de-un-determinado-monto-afip-vigila-los-gastos-que-haces-con-tu-tarjeta-en-agosto\/","title":{"rendered":"A partir de un determinado monto, AFIP vigila los gastos que hac\u00e9s con tu tarjeta en agosto"},"content":{"rendered":"\n
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Las entidades bancarias tiene la obligaci\u00f3n de informar a la Administraci\u00f3n Federal de Ingresos P\u00fablicos<\/strong> (AFIP)<\/strong><\/a> las inversiones que llevan adelante sus clientes, ya sea en plazos fijos como en transferencias o gastos con tarjeta de cr\u00e9dito, cuando estas superen un monto determinado.\n<\/p>\n

A partir de cu\u00e1nta plata los bancos informan tus gastos a la AFIP<\/h2>\n

En el caso de las tarjetas de cr\u00e9dito, el l\u00edmite para los consumos en el pa\u00eds<\/strong>, es de $400.000. Cuando supere esta cantidad, el banco debe notificar a la AFIP. Este monto se actualiz\u00f3 a fines de mayo, ya que hasta ese entonces era solamente de $200.000. El incremento se llev\u00f3 adelante con el objetivo de mejorar la transparencia en la supervisi\u00f3n de las transacciones financieras.\n<\/p>\n

Este monto es mensual<\/strong> e incluye todo tipo de acreditaci\u00f3n. Es decir, que la norma rige tambi\u00e9n para cajas de ahorro, cuentas sueldo o de la seguridad social y cuentas especiales<\/strong>.\n<\/p>\n

Mientras que para los plazos fijos<\/a>, se debe notificar cuando el monto total acumulado realizado en un mes, alcance o supere los $700.000.\n<\/p>\n

Mediante esta disposici\u00f3n, las entidades financieras deber\u00e1n dar cuenta a la AFIP de los movimientos cuando el monto total acumulado de las acreditaciones o extracciones mensuales en moneda argentina o extranjera resulte igual o superior a $700.000.<\/span> Tambi\u00e9n deber\u00e1n informar los saldos de las cuentas alcanzadas por la norma que al \u00faltimo d\u00eda h\u00e1bil del per\u00edodo mensual informado, resulten iguales o superiores en el mes -en valores absolutos- a $ 700.000.\n<\/p>\n

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\"AFIP <\/picture> <\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n

Por su parte, solamente deber\u00e1n informarse los ingresos y egresos a trav\u00e9s de transferencia bancaria o virtual cuando el monto sea igual o superior a $1.400.000<\/strong>, para lo cual deber\u00e1 detallarse: tipo de transferencia (bancaria o virtual), la CBU o CVU utilizada y el monto transferido en pesos.\n<\/p>\n

Las billeteras digitales<\/strong><\/a> (incluye PSP) administradoras de cuentas de pago, el monto m\u00ednimo para ingresos o egresos mensuales es de $400.000, y el saldo m\u00ednimo al \u00faltimo d\u00eda h\u00e1bil es de $700.000. Las transacciones individuales que sean superiores a $400.000 tambi\u00e9n deber\u00e1n ser informadas por Mercado Pago a la AFIP.<\/span>\n<\/p>\n

Tarjeta, plazo fijo, trasnsacci\u00f3n: qu\u00e9 pasa si no puedo justificar la plata ante la AFIP<\/h2>\n

Cuando no se cumple con estas normativas se puede tener graves consecuencias. Tanto los bancos como las billeteras virtuales est\u00e1n obligados a reportar movimientos sospechosos a la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera (UIF). En caso de recibir grandes sumas de dinero, la AFIP<\/strong><\/a> puede solicitar justificativos del origen de los fondos como.\n<\/p>\n

\" Los<\/p>\n

La norma rige tambi\u00e9n para cajas de ahorro, cuentas sueldo o de la seguridad social y cuentas especiales<\/p>\n<\/div>\n

Entre los documentos comunes utilizados para respaldar el origen de los fondos se incluyen:<\/span>\n<\/p>\n

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  • las facturas de los \u00faltimos seis meses,<\/li>\n
  • recibos de sueldo,<\/li>\n
  • comprobantes de haberes jubilatorios,<\/li>\n
  • certificados de ingresos emitidos por contadores p\u00fablicos, entre otros.<\/li>\n<\/ul>\n

    En caso de no poder justificar de d\u00f3nde provienen dichos fondos, es posible que se rechacen transferencias, se congelen saldos y se bloqueen cuentas. Por otra parte, la AFIP puede iniciar una intimaci\u00f3n para declarar el origen de los fondos. \n<\/p>\n

    En situaciones en las que no sea factible justificar total o parcialmente los fondos, es probable que el banco prepare un “Reporte de Operaci\u00f3n Sospechosa” (ROS) y lo notifique a la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera (UIF).<\/span>\n<\/p>\n

    La actuaci\u00f3n de la UIF var\u00eda dependiendo de la magnitud del asunto, ya que no se aborda de la misma manera a quienes no pueden justificar 3 millones de pesos<\/strong> que a quienes carecen de ingresos declarados.\n<\/p>\n

    \"Los<\/p>\n

    Los bancos deben dar a conocer a la AFIP las inversiones a plazo fijo a partir de un monto<\/p>\n<\/div>\n

    La AFIP investiga a los usuarios en estos casos<\/h2>\n

    Es importante tener en cuenta que la AFIP dispone de herramientas para detectar inconsistencias en las declaraciones de los contribuyentes. Si se detectan discrepancias significativas entre los ingresos declarados y los gastos realizados, es probable que la AFIP inicie un proceso de revisi\u00f3n y control para regularizar la situaci\u00f3n del contribuyente. Sin embargo, en casos de inconsistencias m\u00ednimas o antiecon\u00f3micas, es menos probable que se inicie una investigaci\u00f3n por parte del fisco.\n<\/p>\n

    Cuando AFIP<\/strong> detecta inconsistencias entre las declaraciones juradas<\/strong> de los contribuyentes y su situaci\u00f3n fiscal real (o declarada), se inicia una investigaci\u00f3n. En caso de que estas discrepancias sean significativas y justifiquen la intervenci\u00f3n de la AFIP,<\/strong> se llevar\u00e1 a cabo un operativo exhaustivo,<\/strong> seguida de una intimaci\u00f3n.<\/strong> \n<\/p>\n

    Un ejemplo de estas inconsistencias<\/strong> puede darse en el caso de un monotributista<\/strong> que presenta gastos elevados en su tarjeta de cr\u00e9dito, los cuales exceden los l\u00edmites establecidos para su categor\u00eda en el r\u00e9gimen del monotributo. Ante esta situaci\u00f3n, la AFIP<\/strong> podr\u00eda intimarlo a recategorizarse o incluso pasarlo directamente al R\u00e9gimen General,<\/strong> sin descartar la posibilidad de aplicarle multas, entre otras sanciones.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"\n

    <\/div>\n

    Las entidades financieras deben informar a la AFIP las transacciones con tarjetas de d\u00e9bito y cr\u00e9dito y los dep\u00f3sitos en plazo fijo cuando superen un monto