{"id":17894,"date":"2023-10-16T20:01:00","date_gmt":"2023-10-16T20:01:00","guid":{"rendered":"https:\/\/www.iprofesional.com\/finanzas\/390805-que-hace-la-afip-si-no-justificas-el-dinero-de-una-transferencia"},"modified":"2023-10-16T20:01:00","modified_gmt":"2023-10-16T20:01:00","slug":"que-hace-la-afip-si-no-justificas-de-donde-proviene-el-dinero-de-una-transferencia","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/latecordoba.com\/index.php\/2023\/10\/16\/que-hace-la-afip-si-no-justificas-de-donde-proviene-el-dinero-de-una-transferencia\/","title":{"rendered":"Qu\u00e9 hace la AFIP si no justific\u00e1s de d\u00f3nde proviene el dinero de una transferencia"},"content":{"rendered":"\n
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Hay un l\u00edmite m\u00e1ximo a partir del cual se requiere justificar el origen de fondos ante la entidad bancaria y la Administraci\u00f3n Federal de Ingresos P\u00fablicos <\/p>\n

Por A.L.<\/strong><\/p>\n

16\/10\/2023<\/strong> – 17,01hs<\/p>\n

\"Qu\u00e9 <\/picture> <\/div>\n<\/p><\/div>\n
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La transferencia de dinero<\/a><\/strong> desempe\u00f1a un papel esencial en el \u00e1mbito financiero<\/a> al facilitar el flujo de recursos econ\u00f3micos y promover la inclusi\u00f3n en el mercado. La evoluci\u00f3n tecnol\u00f3gica y la adopci\u00f3n de plataformas digitales han sido fundamentales en este proceso, mejorando la eficiencia, seguridad y accesibilidad de las transferencias para millones de personas.\n<\/p>\n

Es importante tener presente que, aunque existen diversas modalidades de transferencias, hay un l\u00edmite m\u00e1ximo a partir del cual se requiere justificar el origen de los fondos ante la entidad bancaria y la Administraci\u00f3n Federal de Ingresos P\u00fablicos (AFIP).<\/span>\n<\/p>\n

En la actualidad, el l\u00edmite mensual para realizar transferencias formales sin necesidad de declarar la fuente de los fondos es de $200.000<\/strong>. A pesar de que algunas personas efect\u00faan transferencias que exceden este l\u00edmite sin estar obligadas a justificar la procedencia de los fondos<\/strong>, es relevante se\u00f1alar que a medida que se supera esta cantidad, aumenta la probabilidad de que se solicite una declaraci\u00f3n sobre el origen de los fondos.\n<\/p>\n

Qu\u00e9 hace la AFIP si no justific\u00e1s el dinero de una transferencia<\/h2>\n

Si el monto total acumulado de los dep\u00f3sitos a plazo constituidos<\/strong> en el per\u00edodo mensual es igual o superior a $200.000<\/strong> las entidades financieras deber\u00e1n informarle a la AFIP<\/strong>.<\/strong>\n<\/p>\n

En caso de que recibas una transferencia de dinero elevada, siempre y cuando est\u00e9 debidamente justificada, como por ejemplo, la venta leg\u00edtima de una propiedad, servicios facturados a un cliente o la venta de un veh\u00edculo, no deber\u00edas enfrentar problemas. En algunas ocasiones, el banco podr\u00eda retener los fondos de manera preventiva, pero una vez que presentes la documentaci\u00f3n que respalde la operaci\u00f3n, podr\u00e1s liberar el dinero sin inconvenientes.\n<\/p>\n

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En caso de que recibas una transferencia de dinero elevada, siempre est\u00e1 justificada, no deber\u00edas tener problemas<\/p>\n<\/div>\n

Ahora bien, hay situaciones en las que el monto recibido por transferencia no est\u00e1 completamente “justificado”, como en el caso de una venta informal de un dispositivo electr\u00f3nico de alto valor, por ejemplo, una computadora por un importe de 300 mil pesos<\/strong>. En estos casos, hay algunos riesgos que conviene considerar.\n<\/p>\n

Si sos monotributista, por ejemplo, pueden sospechar de evasi\u00f3n fiscal y la AFIP puede accionar de diversas maneras<\/strong>, desde aplicarte sanciones y\/o multas, hasta perder la condici\u00f3n de monotributista si exced\u00e9s los l\u00edmites del monotributo debido a esa transferencia.\n<\/p>\n

En caso de que no est\u00e9s registrado, el banco puede retener o rechazar la transferencia y solicitarte que justifiques los fondos. En caso contrario, podr\u00edan cerrarte la cuenta y elaborar un Reporte de Operaci\u00f3n Sospechosa (ROS) ante la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera (UIF)<\/span>.\n<\/p>\n

C\u00f3mo hac\u00e9s una transferencia por home banking<\/h2>\n

Una de las formas m\u00e1s habituales para realizar esta operaci\u00f3n es a trav\u00e9s del home banking<\/strong>. Para hacerlo, hay que seguir una serie de pasos. Si bien el procedimiento <\/strong>puede variar levemente seg\u00fan el banco con el que operemos, son todos bastante similares.\n<\/p>\n